如何挑選基金-5050原則

最近從綠角財經筆記版大那兒看到了挑選基金的新觀念，就是5050原則。什麼是5050原則？以下連結有詳盡介紹

選基金請用5050，不要4433(Professor Malkiel’s 5050)
選基金請用5050，不要4433(Professor Malkiel’s 5050)續

以及英文5050原則連結

本身因綠角大的影響(受不了高費用與體認到無法預測未來與慘痛經驗)，轉投資寶來台灣50(0050)與寶來台灣中型100(0051)與Vanguard等幾檔ETF

看了該部落格讀者回應，一時興起也試著對幾檔台產的ETF做了比較


第1個50--基金週轉率<50%



由以上兩家的年週轉率來看，寶成的ETF中以台灣50、台灣中型100、傘型金融與台商收成等四檔基金符合美國SEC計算週轉率定義(購入或賣出之值與總資產的比率，取較小的樹為週轉率)。而在富邦方面則以傘型基金(台灣發達、台灣摩根、台灣金融)與台灣科技指數等4檔。

第2個50--基金年費用率<0.50%




在來比較一下費用率，符合上述週轉率小於50%的4檔富邦的ETF中，費用率全都不符合標準(雖然都很接近0.5%，但是值得期待)。至於寶來，只有台灣50入列，其餘的有進步的空間。

ETF這種投資標的除了基金公司的公開費用外，因為是在集中或櫃檯市場中交易，投資人仍需負擔證交稅、給證券公司的交易手續費等，所以，費用能夠壓得越低，對投資人越有利。可參考綠角大的這2篇好文

晨星為文直指高費用的危害

Go to main | Go to sidebar 經理費不等於總開銷

圖片來源：SITCA 公示資料

2009年14:41更新